Квантитативна анализа ризика: како не губити у послу?

Данас у великом броју пројекатабизнис планови, чак и ако имају одговарајући одјељак који садржи аналитички аспект, проблем се сужава само до анализе финансијских или банкарских ризика и не одражава читав спектар ризика. Међутим, стручњаци морају широко користити и квалитативну и квантитативну анализу ризика. Више детаља о другом типу.

Квантитативна анализа важи само заризици, квалификовани у процесу квалитативне анализе као они са којима се значајно утиче на постизање циљева. Приликом спровођења такве анализе треба оцијенити ефекат таквих догађаја са додељивањем одређеног дигиталног рејтинга.

Квантитативна анализа понекад не можебити неопходни приликом израде ефикасних мера за одговор на ризик. Најчешће међу најчешће коришћеним аналитичким методама су следеће:

- студија осјетљивости, која укључује одређивање рефлексије степена неизвесности сваког појединачног елемента пословног пројекта при усвајању других елемената базне вриједности;

- узимајући у обзир пројектоване новчане вриједности множењем сваке вриједности вјероватноћом њеног настанка, резултати се сумирају.

Квантитативна анализа сваке инвестицијеПројекат одређује нумеричку вриједност вриједности одређених ризика. Заснива се на територији вероватноће, теорији истраживања операција и математичке статистике.

Квантитативна анализа се спроводи у случајупојава два услова: основни прорачун пословног пројекта и пуноправне квалитативне анализе. Његов задатак је нумерички мјерити утицај одређених промјена на динамику критеријума, показујући ефикасност пројекта.

Често су користили такве методе квантитативне анализе бзнес-пројеката:

- анализа таквих индикатора учинка као нето садашња вриједност и стопа поврата, као и индекс профитабилности;

- прилагођавање дисконтне стопе;

- Метода Монте Царло (друго име је симулационо моделирање);

- изградња дрвета одлуке.

Све наведене аналитичке методе пословних пројеката заснивају се на пробабилистичким приступима.

Квантитативна и квалитативна анализа и њиховаперформансе зависе директно од захтева за коначним показатељима (резултатима), базама информација и степеном поузданости планирања. На пример, за мале пројекте, прилично ефикасне методе су: анализа прилагођавања дисконтне стопе и осетљивости. За велике пројекте, међутим, симулационо моделирање и конструкција кривих расподеле вероватноће. Ако резултат пројекта зависи од усвајања одређених одлука, неопходно је направити стабло одлука.

Према томе, методе анализе треба применити.комплексом користећи најједноставније сорте у процијењеној фази, и сложенијим и захтијевајући додатне податке - уз постизање оправданости пословних пројеката.